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    在英国如何证明自己的资产来源?实战文件分享

    来源:嘉德海外 编辑:MAX时间:2019年04月08日浏览:

    在英国,无论是移民的资金还是用于购买房产的资金,都受到相关机构的监管和检查,特别是最近愈演愈烈的反洗黑钱法案,针对中东地区及亚洲地区,加强了各种的检查要求。 


    本文通过对2019年最新的投资移民资金来源要求,做一个简单的基本分析,并提供实际可行的证明方案,供大家参考。但是请注意,每个案例的背景都是不一样的,需要单独分析和单独建议。 如果有需要,一定要寻找专业机构的建议和帮助。 


    英国内政部下属的移民局于2019年3月29日更新了英国第一层级投资移民(Tier 1 Investor VISA Guidance)的政策。

    在新政策下,首次签证申请人必须同时提供以下三类资金说明的文件:

    1.    资产来源证明(Evidence ofSource of Funds)

    2.    投资资金证明(Evidence of Investment Funds)

    3.    英国受监管的投资机构的开户证明信(UK Bank Account)


    本文,针对新政下第一类材料-- 资产来源证明文件做出详细的解析和说明。

    首先,所有在3月29日之后提交首次签证申请的申请人,如果资金未存满24个月,无论这笔资金是否持有在海外或者已经转到英国,均需要向移民局提供详细的资金来源说明解释文件。这些材料要求和目前英国金融监管体系下的客户尽职调查(customer due diligence)所需要查看的信息基本一致,目的是要满足英国金融机构的反洗钱审查要求。

    根据最新的政策,移民局将主要考虑以下资金来源:

    •赠予;

    •出售资产;

    •企业盈利;

    •遗嘱;

    •离婚协议;

    •奖品或奖金。

    针对每一项来源,圣玛丽将根据政策内容逐一为您解析需要提供的支持材料:

    1. 赠予:您必须提供

    a) 不可撤销的赠予声明形式的文件;

    b) 持牌律师的确认信。


    不可撤销的赠予声明形式的文件

    如果您(或您和/或您的丈夫,妻子,民事伴侣或未婚或同性伴侣)获得赠予资金,您必须递交不可撤销的赠予声明(确认赠予的官方文件)作为证据,还要加上法律顾问的确认。不可撤销意味着赠予人不能坚持要回赠予的资金或物品。赠予声明必须清楚地显示下列清单中的所有信息:

    •声明赠予的合法所有权已转让,而该文件是此赠予的转让声明;

    •受赠人的姓名和签名;

    •赠予人的姓名和签名;

    •赠予人与受赠人之间的关系;

    •赠予的金额;

    •赠予声明的日期;

    •声明赠予是不可撤销的。


    b)赠予声明的确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在赠予地执业法律顾问)。确认函必须是一份文件,其中必须清楚地显示以下列表中的所有信息:

    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •法律顾问所在赠予国的合法执业注册或授权;

    •确认赠予声明的日期;

    •赠予人与受赠人的姓名;

    •赠予的金额;

    •资金转入您或您的丈夫、妻子、民事伴侣、未婚伴侣或同性伴侣的日期;

    •赠予声明已签署且合法有效;

    •赠予是不可撤销的;

    •赠予声明在其法律制定国具有约束力;

    •赠予人与受赠人之间的关系。

     

    2.出售资产:您必须用以下形式提供文件:

    a)资产出售契约;

    b)法律顾问的一封信。

    c)资产出售契约;

    如果您(或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)已经出售了诸如商业或财产等资产,您必须将资产出售契约作为证据,再加上一位法律顾问的确认。出售契约应符合资产出售国的相关法律要求。


    资产出售契约必须清楚地显示下列所有信息:

    •筹集到的资金数额;

    •资产出售人的姓名;

    •出售日期。

    如果出售需要在销售所在国的官方公共登记册上登记,我们可能会进行相关调查以核实信息。


    b)法律顾问的一封信。

    资产出售契约的确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在出售地执业的法律顾问)。确认函必须清楚地显示以下列表中的所有信息:

    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •法律顾问所在出售国的合法执业注册或授权;

    •出售日期;

    •确认函的撰写日期;

    •转账的日期;

    •出售内容的详细信息以及出售后获得的金额;

    •从出售中获得资金人的姓名;

    •根据交易所在国的法律,该出售是有效的。

     

    3.来自企业所得的证明:您必须提供

    a)公司会计账户;

    b)法律顾问的一封信函。

     

    公司会计账户

    如果这笔钱是或曾在您拥有的企业(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣),您必须提供企业会计帐户,以及一名法律顾问的确认。


    账户必须符合法定要求,并清楚地显示以下列表中的所有信息。您应在证明文件上注明资金在您的帐户内所在的位置:


    •账户必须是损益账户(如果机构不以营利为目的,则为收入和支出账户);

    •该账户应该根据当地的法律要求如实准备;

    •账户应清楚地显示可用于投资的资金数额。

     

    b)法律顾问的一封信函。

    确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在经营业务国家执业的法律顾问)。确认函必须清楚地显示以下列表中的所有信息:


    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •法律顾问所在业务所在国的合法执业注册或授权;

    •确认函的生成日期;

    •确认您(或您和/或您的丈夫,妻子,民事伴侣或未婚或同性伴侣)可以合法地从相关企业中提取规定数额的资金。


    4. 遗嘱: 您必须提供

    a)一份经过公证的遗嘱副本;

    b) 一封法律顾问的信函:

     

    a)一份经过公证的遗嘱副本

    如果您(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)成为遗嘱的受益人,并因此收到了投资金额,您必须提供经过公证的遗嘱副本,并附上一封经过法律顾问确认其有效性的信函。如果您(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)有收到的财产或资产,而不是货币,我们不会接受物品价值的估价作为资金来源的证据。


    经过公证的遗嘱副本必须清楚地显示此列表中的所有信息:

    •遗嘱的日期;

    •遗嘱的受益人;

    •您(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)所继承遗嘱的金额;

    •任何遗嘱执行人的姓名,以及遗嘱中任何影响所收到金额的遗嘱附录(附加物)。

     

    b) 一封法律顾问的信函:

    确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在遗嘱国家执业的法律顾问)。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息:

    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •受益人的姓名;

    •确认函的生成日期;

    •法律顾问所在遗嘱国的合法执业注册或授权;

    •遗嘱已签署并有效;

    •确认收到的金额;

    •根据遗嘱所在国家的法律,该遗嘱具有法律效力;

    •遗嘱订立人与受益人之间的关系。

     

    5. 离婚协议书:您必须提供

    a)一份经公证的离婚协议书副本;

    b) 一封法律顾问的确认函。

     

    a)一份经公证的离婚协议书副本;

    如果您(或您的丈夫,妻子,民事伴侣或未婚或同性伴侣)因离婚协议而获得了资金,您必须提供经过公证的财务协议副本,并附上一封上法律顾问的确认函,确认该文件的有效性。如果您(或您和您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)收到了财产或资产而非货币,我们将不接受物品价值的估值作为投资资金的证据。


    经过公证的财务协议副本必须清楚地显示此列表中的所有信息:

    •和解协议日期;

    •您(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)因和解协议而收到的金额;

    •两名离婚者的姓名;

     

    b) 一封法律顾问的确认函。

    确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在离婚协议国家执业的法律顾问)。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息:

    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •法律顾问所在离婚协议国家的合法执业注册或授权;

    •法律顾问确认离婚协议文件的日期;

    •和解协议中您收到资金的日期;

    •离婚者的姓名;

    •受益人的姓名;

    •确认收到的金额

    •离婚协议是完整的,并且在此协议国家具有法律效力。

     

    6. 财务奖励或奖金:文件的形式为

    a)一封来自发布奖励或奖金组织的信函

    b)一封法律顾问的信函。

     

    a)一封来自发布奖励或奖金组织的信函

    奖金必须通过颁发奖励或奖金的机构发布信函,并附上一封法律顾问的信函,用以确定真实有效。发布奖金的机构信函中必须清楚地显示此列表中的所有信息:

    •您(或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)已获得奖金;

    •颁发奖励或奖金的机构联系方式;

    •奖励日期;

    •奖励金额。

     

    b)一封法律顾问的信函。

    确认函必须来自能够提供信息的法律顾问(这必须是一名获准在奖励国家执业的法律顾问)。确认函必须清楚地显示列表中的所有信息:

    •确认详细信息的法律顾问姓名;

    •颁发奖励或奖金的机构联系方式;

    •法律顾问所在获得资金国家的合法执业注册或授权;

    •资金转移给您或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣的日期;

    •确认函的日期;

    •获奖者的姓名;

    •奖金数额;

    •奖金的来源。

     

    7. 来自上文未列出来源的资金:文件形式为

    a)货币来源的证明;

    b)独立支持证明。

    例如,如果因法院诉讼而收到资金,我们将要求以法院诉讼确认函的形式提供文件,并附上一封您律师的确认书。资金来源的信件必须清楚地显示此列表中的所有信息。两项证据都必须得到证实:

    •收到的金额;

    •收到资金的日期;

    •资金来源;

    •您(或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侣或未婚或同性伴侣)是这笔资金的合法接收者。

    必须始终提供详细的联系方式,以便核实证据。

     

    这个材料清单并不是新政策才有的,在往年的移民政策指导中也有。这些材料要求和目前英国金融监管体系下的客户尽职调查(customer due diligence)所需要查看的信息基本一致,目的是要满足英国金融机构的反洗钱审查要求。

     

    因为现在很多申请人无法满足资金以现金的形式存满两年的要求,因此我们建议在申请初期就配合英国的投资机构,做好材料的准备和资金来源逻辑的梳理,首先通过更为严格的金融机构的反洗钱审查,那么在给移民局提交签证申请时,才更能确保材料符合移民局公布的清单。


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